91麻豆视频网站_欧美一区二区在线视频_亚洲国产精品影院_色婷婷精品大视频在线蜜桃视频

非法集資主要形式

1.以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

2.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造“虛擬”產(chǎn)品，投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

3.以擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，投資高科技開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保及能源項(xiàng)目等名義非法集資。

4.套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂的P2P等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，采取虛構(gòu)借款人及資金用途等手段非法集資。

5.通過(guò)在各地物色代理人、較廣的區(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，形成多層級(jí)、廣范圍的非法集資犯罪網(wǎng)絡(luò)來(lái)進(jìn)行非法集資活動(dòng)。

6.以境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)進(jìn)行非法集資。

認(rèn)清非法集資障眼法

合法外衣：工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，利用借條、收據(jù)、合同等騙取群眾信任。

暴利引誘：高回報(bào)率，以支付高息紅利為誘餌，使部分人獲得暫時(shí)實(shí)惠，利用其進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大集資規(guī)模。

短期兌現(xiàn)：按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后拆東墻補(bǔ)西墻，用后投入者的錢(qián)兌現(xiàn)先前的本息，到一定規(guī)模就秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。

新型非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示

警惕以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)及詐騙

常見(jiàn)“虛擬貨幣”是指利用區(qū)塊鏈技術(shù)，通過(guò)復(fù)雜的數(shù)學(xué)算法產(chǎn)生的，特殊的電子化的、數(shù)字化的網(wǎng)絡(luò)密碼幣。如比特幣（BTC）、以太幣（ETH）、萊特貨幣（LTC）等

2018年8月24日，銀保監(jiān)會(huì)等五部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》。《提示》強(qiáng)調(diào)某些打著“金融創(chuàng)新” “區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金的行為，實(shí)質(zhì)上是炒作區(qū)塊鏈概念進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等活動(dòng)。

2019 年12 月13 日，中國(guó)互金協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范以區(qū)塊鏈名義進(jìn)行進(jìn)行ICO與“虛擬貨幣”交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》。《提示》強(qiáng)調(diào)部分組織或個(gè)人打著區(qū)塊鏈旗號(hào)大肆炒作“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是以區(qū)塊鏈之名行ICO與“虛擬貨幣”交易活動(dòng)之實(shí)。

利用“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”名義開(kāi)展非法集資、傳銷(xiāo)及詐騙活動(dòng)的常見(jiàn)套路如下:

偽造身份

●號(hào)稱(chēng)使用“區(qū)塊鏈技術(shù)”，打著虛擬幣旗號(hào)，但并非真正意義的“虛擬幣”。以ICO、IFO、IEO等名義發(fā)行代幣，編造高大上理論騙取公眾信任。

●披著“境外”外衣。因我國(guó)不允許發(fā)行代幣，通過(guò)境外服務(wù)器或宣稱(chēng)為境外平臺(tái)，偽造成境外合法虛擬幣。

利益誘惑

●空投“糖果”吸引新用戶(hù)。注冊(cè)即送虛擬幣，迅速吸引用戶(hù)。

●傳銷(xiāo)式“發(fā)展下線(xiàn)”獲客。推薦用戶(hù)發(fā)展下線(xiàn)即可獲得虛擬幣，所謂“動(dòng)態(tài)獲利”帶有明顯傳銷(xiāo)性質(zhì)。

●宣稱(chēng)“高收益”誘獲投資。虛假承諾“幣值只漲不跌”，“投資周期短、收益高、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等。

網(wǎng)絡(luò)吸金

●網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)注冊(cè)。區(qū)別于正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，這些平臺(tái)注冊(cè)手續(xù)簡(jiǎn)單，如只填寫(xiě)手機(jī)號(hào)無(wú)需核實(shí)身份即可交易。

●網(wǎng)絡(luò)支付。利用網(wǎng)上支付工具收支資金，交易快捷。收款賬戶(hù)隱匿性高，流向復(fù)雜，難以追蹤資金去向。

幕后操縱

●偽造交易信息。偽造平臺(tái)用戶(hù)數(shù)及虛擬幣交易次數(shù)/金額等信息，造成虛假繁榮假象，吸引用戶(hù)投資。

●偽造價(jià)格走勢(shì)。前期先讓價(jià)格持續(xù)“上漲”，以大量吸收資金，然后再不斷“降價(jià)”，價(jià)格跌落至遠(yuǎn)低于購(gòu)買(mǎi)價(jià)，牟取暴利。同時(shí)設(shè)置復(fù)雜提現(xiàn)門(mén)檻，限制從平臺(tái)提現(xiàn)。

攜款跑路

●資金鏈斷裂，平臺(tái)經(jīng)營(yíng)失敗。

●直接攜款跑路。

保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示

近期，北京銀保監(jiān)局發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)存在不法人員通過(guò)誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者進(jìn)行保單貸款或辦理退保、同時(shí)銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的違規(guī)現(xiàn)象。上述不法人員以高收益為誘餌，欺騙保險(xiǎn)消費(fèi)者通過(guò)保單貸款或退保獲取資金，用于購(gòu)買(mǎi)非保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，甚至涉嫌非法集資和金融詐騙。北京銀保監(jiān)局提示廣大消費(fèi)者：

1

核實(shí)銷(xiāo)售人員銷(xiāo)售資質(zhì)，正確識(shí)別理財(cái)產(chǎn)品性質(zhì)。

根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷(xiāo)售未經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其人員銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的，建議消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)前要求銷(xiāo)售人員出示所在保險(xiǎn)公司及其個(gè)人銷(xiāo)售資格證明，關(guān)注其所售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的合法性，警惕違規(guī)銷(xiāo)售。

2

認(rèn)真閱讀保險(xiǎn)條款，謹(jǐn)慎辦理保單貸款。

保單貸款需要付息，貸款期限有限，通常要在6個(gè)月內(nèi)歸還。若投保人到期不能歸還，不但要支付罰息，甚至?xí)蚶⒖偤统^(guò)保單剩余現(xiàn)金價(jià)值而被保險(xiǎn)公司終止保險(xiǎn)合同，進(jìn)而失去保險(xiǎn)保障功能。建議消費(fèi)者明確自身需求，正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)產(chǎn)品功能和作用，根據(jù)自身需要謹(jǐn)慎辦理保單貸款。

3

理性認(rèn)識(shí)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，警惕“高收益”騙局。

前期發(fā)現(xiàn)部分保險(xiǎn)消費(fèi)者片面追求高收益，購(gòu)買(mǎi)非法理財(cái)產(chǎn)品，后理財(cái)公司“爆雷”、“跑路”，消費(fèi)者向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并向我局反映相關(guān)情況，但損失難以追回，維權(quán)道路漫長(zhǎng)。建議保險(xiǎn)消費(fèi)者正確看待投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，充分評(píng)估自身理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。

警示

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，最高可判處無(wú)期徒刑，并處罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

對(duì)于非法集資參與者而言，人民法院在處理非法集資的債權(quán)債務(wù)時(shí)，執(zhí)行集資者財(cái)產(chǎn)后仍不能清退集資款的，由參與者自行承擔(dān)損失。每個(gè)非法集資案件就像個(gè)資金虧空的大“坑”，一旦發(fā)現(xiàn)涉案嫌疑，一定要及時(shí)報(bào)警不要抱著僥幸心理，導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大。