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為償還舊債，

利用信用社工作人員的身份，

以高額利息為誘餌，

騙取集資人參與投資，

結(jié)果被判刑。

近日，尤溪法院審理一起集資詐騙案，陳某犯集資詐騙罪被判處有期徒刑10年，并處罰金10萬(wàn)元。

01案情簡(jiǎn)介 

2013年至2015年期間，被告人陳某利用其信用社工作人員的身份，虛構(gòu)其缺少資金購(gòu)買(mǎi)信用社股金、購(gòu)買(mǎi)房子、投資做生意、幫企業(yè)還貸款等事實(shí)，采取本人出面借款、讓他人為其借款提供擔(dān)保等方式，以給付高額利息為誘餌，騙取集資參與人胡某、盧某等人共計(jì) 263.7036萬(wàn)元，并將騙取的款項(xiàng)用于償還舊債和支付高額利息等。

2015年2月，被告人陳某換掉手機(jī)號(hào)碼逃往外地，躲避集資參與人。

2019年6月30日，被告人陳某在福州市閩侯縣南通鎮(zhèn)被尤溪公安民警抓獲。

具體事實(shí)如下

1.2013年4月8日，被告人陳某以月利息15‰為誘，騙取集資參與人池某5萬(wàn)元，案發(fā)前已支付利息0.9萬(wàn)元。后，池某向尤溪法院提起民事訴訟。

2.2014年4月15日，被告人陳某以月利息15‰為誘，騙取集資參與人肖某忠20萬(wàn)元，案發(fā)前已歸還本金3萬(wàn)元；同年8月21日，陳某以月利率20‰為誘，騙取肖某忠20萬(wàn)元，案發(fā)前已歸還本金1萬(wàn)元。案發(fā)前，陳某共支付利息4.2萬(wàn)元。后，肖某忠向尤溪法院提起民事訴訟。

3.2013年9月，被告人陳某讓集資參與人張某傳以月利息40‰向肖某忠借款給其使用，陳某為張某傳擔(dān)保，后騙取張某傳向肖某忠所借的15萬(wàn)元。

4.2014年初，被告人陳某以月利息15‰為誘，騙取集資參與人肖某華3萬(wàn)元，案發(fā)前支付利息2700元；同年6月27日，陳某繼續(xù)騙取肖某華2萬(wàn)元，并向肖某華出具一份借款金額5萬(wàn)元的借據(jù)，約定月利息20‰，案發(fā)前支付利息3000元。后，肖某華向尤溪法院提起民事訴訟。

5.2013年9月2日，被告人陳某讓集資參與人戴某煌以月利息40‰向肖某忠借款給其使用，其為戴某煌提供擔(dān)保，后騙取戴某煌向肖某忠所借的13.8萬(wàn)元。

6.2014年11月15日，被告人陳某騙取集資參與人戴某煌10萬(wàn)元。后，戴某煌向尤溪法院提起民事訴訟。

7.2014年4月18日，被告人陳某讓戴某煌為其提供擔(dān)保，后虛構(gòu)幫企業(yè)還款的事實(shí)，以月利息20‰為誘，騙取集資參與人詹某盛20萬(wàn)元，案發(fā)前陳某已支付利息3000元。后，戴某煌歸還詹某盛6000元。后，詹某盛向尤溪法院提起民事訴訟。

8.2014年5月12日，被告人陳某讓黃某銘為其擔(dān)保，并以需要資金周轉(zhuǎn)為由，月利息25‰為誘，騙取集資參與人林某得10萬(wàn)元。案發(fā)前陳某已支付利息7000元，歸還本金5萬(wàn)元。2015年4月15日，黃某銘代陳某向林某得還款5萬(wàn)元。

9.2014年5月16日，被告人陳某以月利息30‰為誘，騙取集資參與人黃某教5萬(wàn)元，案發(fā)前已支付利息3000元。

10.2014年5月23日，被告人陳某虛構(gòu)家人投資辦廠的事實(shí)，以月利息20‰為誘，騙取集資參與人吳某宋10萬(wàn)元，案發(fā)前已支付利息6000元。同年6月19日，陳某虛構(gòu)家人投資辦廠的事實(shí)，騙取吳某宋8萬(wàn)元，約定借款期限413天、利息22400元。后，吳某宋向尤溪法院提起民事訴訟。

11.2014年5月26日，被告人陳某讓陳某鋒提供擔(dān)保，并虛構(gòu)投資做生意需要資金的事實(shí)，以月利息20‰為誘，騙取集資參與人林某堂10萬(wàn)元。案發(fā)前，陳某已支付利息2萬(wàn)元。2016年5月17日，陳某鋒代陳某歸還林某堂本金6.5萬(wàn)。

12.2014年6月份，被告人陳某以月利息25‰為誘，讓張某汝提供擔(dān)保，騙取集資參與人胡某6萬(wàn)元，案發(fā)前陳某已歸還全部本息。

13.2014年9月份，被告人陳某讓張某汝提供擔(dān)保，以月利息25‰為誘，騙取集資參與人胡某6萬(wàn)元。2015年4月至9月期間，張某汝已代陳某歸還本金6萬(wàn)元。

14.2014年6月10日，被告人陳某虛構(gòu)需要資金周轉(zhuǎn)事實(shí)，讓李某好提供擔(dān)保，以月利息25‰為誘，騙取集資參與人胡某3萬(wàn)元。后，胡某向尤溪法院提起民事訴訟。

15.2014年10月2日，被告人陳某虛構(gòu)需要資金周轉(zhuǎn)的事實(shí)，讓黃某銘提供擔(dān)保，以月利息25‰為誘，騙取集資參與人胡某3萬(wàn)元。2015年4月至6月，黃某銘代陳某歸還胡某本金3萬(wàn)。

16.2014年8月16日，被告人陳某虛構(gòu)幫人還貸款的事實(shí)，以月利息30‰為誘，騙取集資參與人柯某歡5萬(wàn)元，案發(fā)前已支付利息3000元。后柯某歡向尤溪法院提起民事訴訟。

17.2014年9月28日，被告人陳某虛構(gòu)還貸款需要資金的事實(shí)，以月利息50‰為誘，騙取集資參與人肖某毅9.5萬(wàn)元，案發(fā)前已支付利息5000元。后，肖某毅向尤溪法院提起民事訴訟。

18.2014年9月10日，被告人陳某虛構(gòu)需要資金周轉(zhuǎn)的事實(shí)，讓李某好提供擔(dān)保，并虛構(gòu)需要資金周轉(zhuǎn)的事實(shí)，以月利息25‰為誘，騙取集資參與人黃某稿7萬(wàn)元。案發(fā)前已支付利息5250元。后，黃某稿向尤溪法院提起民事訴訟。

19.2014年11月14日，被告人陳某虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)信用社股金需要資金的事實(shí)，讓陳某鋒提供擔(dān)保，并虛構(gòu)需要資金周轉(zhuǎn)的事實(shí)，以月利息25‰為誘，騙取集資參與人黃某稿3萬(wàn)元。后陳某鋒代陳某歸還黃某稿0.8萬(wàn)元。

20.2013年9月份，被告人陳某虛構(gòu)其哥哥投資辦廠需要資金的事實(shí)，讓黃某添向肖某忠借款給其使用，后騙取黃某添向肖某忠所借的10萬(wàn)元。黃某添償還肖某忠10萬(wàn)元后以追償權(quán)糾紛為由向尤溪法院提起民事訴訟。

21.2013年9月份，被告人陳某虛構(gòu)其需要資金購(gòu)買(mǎi)信用社股金的事實(shí)，讓集資參與人黃某添在中國(guó)銀行尤溪支行辦理了信用卡家裝類(lèi)專(zhuān)向分期付款業(yè)務(wù)并透支消費(fèi)16.9萬(wàn)元，分36期還款，陳某提供擔(dān)保，后騙取黃某添8.45萬(wàn)元。案發(fā)前，陳某歸還部分本金，截止2015年2月還有4.4986萬(wàn)元本金沒(méi)有歸還。

22.2014年11月，被告人陳某虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)信用社股金的事實(shí)，讓集資參與人黃某添以月利率40‰向鄭某銘借款給其使用，陳某提供擔(dān)保，后騙取黃某添向鄭某銘所借的9.6萬(wàn)元。

23.2014年11月3日，被告人陳某虛構(gòu)需要資金周轉(zhuǎn)的事實(shí)，讓吳某權(quán)提供擔(dān)保，以月利息20‰為誘，騙取集資參與人胡某燈5萬(wàn)元。案發(fā)前陳某已支付利息3000元。后，吳某權(quán)代陳某歸還胡某燈本金5萬(wàn)元。

24.2013年9月份，被告人陳某讓集資參與人吳某彬以月利息40‰向肖某忠借款給其使用，陳某提供擔(dān)保，后騙取吳某彬向肖某忠所借的15萬(wàn)元。

25.2014年11月11日，被告人陳某虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)信用社股金、幫企業(yè)還款的事實(shí)，讓集資參與人吳某彬向盧某借款給其使用，其和陳某鋒提供擔(dān)保，后騙取吳某彬以月利息25‰向盧某所借的20萬(wàn)元。

26.2014年11月22日，被告人陳某虛構(gòu)投資做生意需要的資金的事實(shí)，以月利息50‰為誘，騙取集資參與人郭某拱10萬(wàn)元，案發(fā)前已支付利息1.5萬(wàn)元。

27.2014年11月15日，被告人陳某虛構(gòu)幫企業(yè)還貸款的事實(shí)，讓集資參與人李某好向蔣某申借款給其使用，后陳某騙取李某好以月利息30‰向蔣某申所借的4萬(wàn)元。

28.2014年11月23日，被告人陳某虛構(gòu)幫企業(yè)還款的事實(shí)，讓集資參與人李某好向盧某借款給其使用，并承諾給予李某好好處，由陳某和吳某權(quán)提供擔(dān)保，后騙取李某好向盧某所借的15萬(wàn)元。

29.2015年1月16日，被告人陳某以資金周轉(zhuǎn)為由，騙取集資參與人詹某聰10萬(wàn)元，案發(fā)前，陳某歸還詹某聰本金6萬(wàn)元。

02法院審理 

尤溪法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人陳某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資263.7036萬(wàn)元，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。陳某如實(shí)供述自己的罪行，愿意接受處罰，可以從輕處罰，據(jù)此，依照相關(guān)法律規(guī)定，判處陳某有期徒刑10年，并處罰金10萬(wàn)元，其違法所得繼續(xù)予以追繳，返還集資參與人。

03法官說(shuō)法 

《中華人民共和國(guó)刑法》第192條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

作者：蔡炎