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目前，很多非法集資花樣翻新，貼上了“區(qū)塊鏈”“云計(jì)算”等標(biāo)簽，披上了金融科技的“外衣”，對普通人來說較難甄別。針對非法集資的新特點(diǎn)，應(yīng)健全風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，堅(jiān)持做到“早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置”，要強(qiáng)化科技賦能，有效阻止風(fēng)險蔓延放大

近年來，非法集資演變出不少新特征，絕大多數(shù)都是“網(wǎng)來網(wǎng)去”，具有隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險蔓延快等特點(diǎn)，一旦案發(fā)，已經(jīng)波及很多區(qū)域，受騙者遍布多個省份，一些涉案金額超百億元的特大案件時有發(fā)生，嚴(yán)重?fù)p害了百姓切身利益，影響經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會大局穩(wěn)定。

最新數(shù)據(jù)顯示，2019年全國檢察機(jī)關(guān)共起訴非法吸收公眾存款犯罪10384件、23060人，同比分別上升40.5%和50.7%；起訴集資詐騙罪1794件、2987人，同比分別上升50.13%和52.24%。從監(jiān)管披露的案件來看，目前很多非法集資花樣翻新，貼上了“區(qū)塊鏈”“云計(jì)算”等標(biāo)簽，披上了金融科技的“外衣”，對普通人來說較難甄別。防范非法集資工作面臨新的嚴(yán)峻形勢。

針對非法集資的新特點(diǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不久前要求相關(guān)部門健全風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，堅(jiān)持做到“早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置”。四個“早”字，道出了防控的關(guān)鍵所在，也就是要關(guān)口前移，提高監(jiān)測預(yù)警體系見微知著、防微杜漸的能力，力爭在苗頭時期、涉眾范圍較小階段就發(fā)現(xiàn)和化解風(fēng)險。

在四個“早”中，“早識別”是前提，對防控部門提出了新要求。防范非法集資工作要“走”在騙子前面，要注重科技賦能，積極拓展數(shù)據(jù)來源，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，提升風(fēng)險預(yù)警效能。要注重互聯(lián)互通、共建共享，加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，健全體系機(jī)制，搭建全國及各省技術(shù)平臺，提高數(shù)據(jù)真實(shí)有效性，升級數(shù)據(jù)處理能力。

當(dāng)前，迫在眉睫的是要推動搭建覆蓋全國的非法集資監(jiān)測預(yù)警體系。處置非法集資部際聯(lián)席會議近日已印發(fā)了《全國非法集資監(jiān)測預(yù)警體系建設(shè)規(guī)劃（2020—2022年）》。其中提到，到2021年底，各地完成地方平臺建設(shè)，并與國家平臺全面對接。

可以說，地方平臺建設(shè)水平的高低，將直接影響國家平臺最終運(yùn)行成效，影響全國防范非法集資工作成效。各地要高度重視非法預(yù)警體系的地方平臺建設(shè)，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)能力，科學(xué)調(diào)配各項(xiàng)資源支持預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)。

搭建覆蓋全國的非法集資監(jiān)測預(yù)警體系，數(shù)據(jù)的搜集、處理能力是關(guān)鍵，也是難點(diǎn)。由于非法集資風(fēng)險涉及眾多行業(yè)領(lǐng)域，業(yè)務(wù)類型涵蓋各類借貸平臺、小額貸款公司、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)，甚至交易場所等，不同行業(yè)的風(fēng)險點(diǎn)各不相同，跨網(wǎng)絡(luò)、跨單位、跨平臺的信息采集及匯聚存在一定困難。另外，傳統(tǒng)數(shù)據(jù)處理方式往往從業(yè)務(wù)角度分析，很難得出非法集資的相關(guān)線索，非法集資風(fēng)險數(shù)據(jù)、分析、研判從數(shù)據(jù)角度量化難度較大。

在此過程中，要強(qiáng)化科技賦能，充分利用各項(xiàng)數(shù)據(jù)處理新技術(shù)，提高線上線下數(shù)據(jù)融合處理能力，盡快搭建各部門互聯(lián)互通的數(shù)據(jù)平臺，促進(jìn)關(guān)口前移，防早防小，搭建起防范非法集資的“天羅地網(wǎng)”，有效阻止風(fēng)險蔓延放大，切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。（陸敏）